Oferta
Zarządzaj swoim ryzykiem kredytowym w SAP
Zautomatyzuj zarządzanie oceną kredytową, dokonując ciągłej klasyfikacji ryzyka i alokacji limitów kredytowych dla całego portfela klientów. Uzyskaj dogłębny wgląd w dane dotyczące ryzyka klientów, co pozwoli Ci zapewnić transparentność ryzyka biznesowego.
Nasze rozwiązanie do zarządzania ryzykiem
Zarządzanie ryzykiem w ramach Ready4 Credit Management pozwala przewidywać ryzyko na podstawie danych w czasie rzeczywistym. To narzędzie SAP pomaga integrować informacje wewnętrzne i zewnętrzne, takie jak raporty kredytowe i historię danych, umożliwiając podejmowanie obiektywnych decyzji kredytowych.
- Uzyskaj kompleksowy przegląd klienta w czasie rzeczywistym, obejmujący raporty dotyczące ryzyka, doświadczenia płatniczego, negatywnych wskaźników, limitu kredytowego, ekspozycji, wskaźników bilansowych lub klastrów ryzyka.
- Zarządzaj gwarancjami i limitami kredytowymi, aby zabezpieczyć swoje faktury dzięki w pełni zdigitalizowanemu procesowi zatwierdzania limitów kredytowych.
- Wykrywaj krytyczne przypadki i automatyzuj procesy decyzyjne w oparciu o swoją politykę kredytową.
- Aktywnie unikaj strat z tytułu złych długów, automatycznie przewidując ryzyko.
Zautomatyzuj swoje decyzje kredytowe,
aby ograniczyć ryzyko
Digitalizacja polityk kredytowych w SAP zapewnia łatwość i automatyzację wspomagania procesów decyzyjnych bez konieczności rezygnowania z ręcznego przetwarzania danych. Nowoczesne środowisko użytkownika pozwala analizować i zarządzać ryzykiem kredytowym z każdej perspektywy.
- Zautomatyzowane wnioski o limity kredytowe i procesy decyzyjne pozwalające skupić się na istotnych przypadkach, w których konieczne jest ręczne podejmowanie decyzji kredytowych.
- Automated credit decisions based on customer needs, available coverage and free definable tolerances.
- Approval process in SAP, via email or Fiori App.
- Pełna historia scoringu i decyzji kredytowych, obejmująca kluczowe wskaźniki efektywności (KPI) i poszczególne źródła danych.
Możliwości
Każdy komponent oprogramowania naszej platformy cyfrowej koncentruje się na konkretnych procesach związanych z najlepszymi praktykami w zakresie zarządzania kredytami, aby wspierać Cię na każdym etapie. Zarządzanie Ryzykiem jest przeznaczone dla wszystkich branż i można je łatwo wdrożyć w krótkim czasie. Dowiedz się poniżej, co obejmuje Zarządzanie Ryzykiem.
Rozwiązanie R4CM Risk Management zostało zaprojektowane specjalnie po to, aby pomóc Ci uzyskać kompleksowy przegląd ryzyka kredytowego Twojego klienta w czasie rzeczywistym. Od identyfikacji krytycznych przypadków i uruchamiania ręcznych procesów podejmowania decyzji kredytowych, po optymalizację warunków płatności i przewidywanie przeterminowanych płatności, Risk Management oferuje wszystkie narzędzia potrzebne do podejmowania właściwych decyzji kredytowych.
- Przeprowadź własną klasyfikację ryzyka dla całego portfolio klientów.
- Zidentyfikuj ryzykowne i lukratywne trendy wśród klientów.
- Zintegruj dane wewnętrzne z korporacyjnego systemu SAP i dane zewnętrzne z różnych źródeł w jednym rozwiązaniu.
FAQ
Komponent Zarządzanie Ryzykiem (Risk Management) w systemie SAP jest w pełni zintegrowany z procesem finansów i księgowości korporacyjnej i może być połączony z zewnętrznymi źródłami danych, takimi jak biura informacji kredytowej, pule płatności i ubezpieczyciele należności handlowych. Moduł łączy i przetwarza dane z różnych źródeł wewnętrznych, takich jak własne doświadczenia płatnicze, ostatnie przychody ze sprzedaży, oraz z zewnętrznych źródeł danych, takich jak informacje z raportów kredytowych i ubezpieczyciele należności handlowych. Aby przeprowadzić wewnętrzny scoring i przypisać kategorię ryzyka każdemu klientowi, moduł umożliwia personalizację kart scoringowych. Polega to na mapowaniu odpowiednich danych wejściowych z wybranych źródeł na wartość interpunkcyjną, co umożliwia przypisanie wartości scoringu. Wyższa wartość scoringu jest skorelowana z niższą kategorią ryzyka dla klienta.
Zależy to zasadniczo od specyfiki oddziału i kraju, do którego należy klient, oraz od tego, czy jest on nowy, czy też posiada własne doświadczenie w zakresie płatności. Najczęstsze źródła danych uwzględniane w karcie wyników dla nowych klientów to zazwyczaj: raporty kredytowe, pule płatności, ankiety wśród przedstawicieli handlowych oraz, o ile są dostępne, sprawozdania finansowe i bilanse. W przypadku stałych klientów, wewnętrzne źródło danych w korporacyjnym systemie SAP zyskuje na znaczeniu, uwzględniając dane z ich własnego doświadczenia w zakresie płatności, przychodów ze sprzedaży, wskaźników negatywnych, takich jak poziom wezwań do zapłaty i liczba faktur spornych.
W wyniku scoringu, każdy klient otrzymuje wartość scoringową, która jest skorelowana z kategorią ryzyka. Im wyższa wartość scoringowa, tym niższa kategoria ryzyka dla klienta. Dla każdej kategorii ryzyka predefiniowany jest procent ostatnich przychodów ze sprzedaży lub opcjonalnie prognoza sprzedaży, aby zapewnić osobną rekomendację limitu kredytowego dla określonego segmentu kredytowego lub obszaru kontroli kredytowej. Wynikająca z tego rekomendacja limitu kredytowego powinna obejmować oczekiwane kwoty otwarte, odpowiadające średnim napływom zamówień sprzedaży i faktur, z uwzględnieniem warunków płatności. Prosty wzór na rekomendowany limit kredytowy, uwzględniający wyłącznie faktury, to:
Limit kredytowy = Średni miesięczny obrót x termin płatności w miesiącach